Дата публикации: 13.07.2026
Указ от 19 мая поручил Минфину и финансовым регуляторам усилить проверку личности клиентов и учитывать миграционный статус, когда это связано с рисками мошенничества, отмывания денег и невозврата кредитов. Регуляторы также выпустили или подготовили рекомендации для банков по оценке кредитных рисков при обслуживании людей без разрешения на работу.
По данным источников, банки получают ориентиры на более тщательную проверку личности, владельцев счетов и, в отдельных риск-сценариях, законного миграционного статуса и разрешения на работу. Для людей без разрешения на работу это может осложнить доступ к кредитам, картам и другим финансовым услугам, поскольку банки должны учитывать риск потери дохода или депортации. В первую очередь это касается мигрантов без рабочего статуса, которые рассчитывают открыть счёт или получить кредит в США. Тем, кто планирует переезд с уже оформленным разрешением на работу, важно обратить внимание на изменения, но источники связывают усиленные проверки прежде всего с рискованными случаями, а не с автоматическим закрытием всех счетов.