Дата публикации: 19.05.2026
Распоряжение поручает Минфину подготовить рекомендации банкам о рисках, связанных с обслуживанием лиц без разрешения на работу, а также рассмотреть усиление требований идентификации клиентов и due diligence. Регуляторам также предложено выпустить указания по кредитным рискам таких заёмщиков.
По данным источника, распоряжение запускает подготовку рекомендаций и возможных изменений правил, а не вводит немедленный общий запрет на банковские счета или переводы. В перспективе банки могут чаще запрашивать сведения о законном иммиграционном статусе и разрешении на работу, когда это связано с оценкой риска мошенничества, санкций или иной незаконной деятельности. В первую очередь это касается лиц без разрешения на работу, их работодателей, банков и людей, использующих ITIN вместо SSN для счетов или кредитных продуктов. Тем, кто переезжает и рассчитывает на банковское обслуживание до получения права на работу, стоит следить за реализацией этих поручений.